发表于: 2023-06-06 20:59:14
一、
课前指引
你可能经常面临这样的局面,
公司资金紧张的不行,
但是,
如果老板问你究竟缺多少钱,
他好去筹措和准备一下,
你还真回答不上来。
为什么?
因为大部分人其实不知道资金缺口怎么计算,
甚至都不清楚什么叫资金缺口!
他会把现金流跟流动资金搞混,
更会把现金流跟营运资金搞混,
于是,
对于如下的问题根本分不清头绪——
比如:账号上最少要放多少钱?
比如:投资一个公司需要多少钱?
比如:流动资金需要多少钱?
比如:融资多少钱就够了?
......
这些其实都是对资金管理的陌生导致的,
本质上是对营运资金和现金流的混淆,
如果不能把资金算清楚,
你也就不能管明白,
如果连资金都管不明白,
那无论如何你都不是一个合规的财务经理人!
因此,
有必要把一些最基本的现金流概念搞清楚,
先从学会计算资金缺口开始!
二、
主要内容
1. 资金缺口怎么计算?
2. 资金头寸管理如何做?
3. 现金流与营运资金有什么区别?
4. 如何管理好资金?
5. 如何解决资金缺口问题?
三、
听课人员
财务经理人,资金主管,老板、总经理、创业者
老师,资金计划跟各部门的资金安排有密切关系,平行部门间资金如何管控?
老师,资金计划跟各部门的资金安排有密切关系,平行部门间资金如何管控?比如采购部门有采购计划,这个资金计划的准确性取决于采购部门的预测能力。